PDF-checklists voor pensioen

Checklists voor pensioen en toekomstig inkomen

Pensioeninformatie kan verspreid staan over verschillende overzichten en uitvoerders. Daardoor is niet altijd direct duidelijk welke gegevens bij elkaar horen en welke vragen nog openstaan. In deze categorie vindt u checklists om uw pensioeninformatie te verzamelen en een controle of adviesgesprek voor te bereiden.

Begin met een overzicht van de organisaties waarbij u pensioen heeft opgebouwd. Neem ook informatie uit eerdere banen mee. Noteer de datum van ieder overzicht, zodat u oudere gegevens niet ongemerkt naast actuele verwachtingen legt.

Kies een checklist voor uw pensioenvraag

• Checklist Pensioen controleren: voor het ordenen van aandachtspunten bij uw pensioenoverzichten.
• Checklist Pensioengat inventariseren: wanneer u verwachte inkomsten en gewenste uitgaven wilt voorbereiden voor verdere beoordeling.
• Checklist Nabestaandenpensioen controleren: voor vragen over de informatie die bij uw regeling hoort.

Vergelijk gegevens met dezelfde uitgangspunten

Bekijk of een bedrag per maand of per jaar wordt genoemd en of het bruto of netto is weergegeven. Let ook op de veronderstelde ingangsdatum en op het verschil tussen opgebouwd pensioen en een verwachting voor later. Noteer onduidelijke begrippen als vraag voor de pensioenuitvoerder.

Gebruik voor uw inventarisatie actuele informatie van uw uitvoerders en uw persoonlijke pensioenoverzicht. Verwachte bedragen helpen bij de voorbereiding, maar zijn geen algemene garantie voor uw uiteindelijke inkomen.

Neem veranderingen in uw leven mee

Een nieuwe baan, andere werkuren, samenwonen of een scheiding kan aanleiding zijn om uw pensioeninformatie opnieuw te bekijken. Controleer welke gegevens bij de uitvoerder bekend zijn en vraag na welke acties in uw situatie nodig zijn.

Besteed bij nabestaandenpensioen aandacht aan de voorwaarden van uw eigen regeling. Ga niet uit van een afspraak die u kent van iemand anders. Bewaar antwoorden en bevestigingen bij de overige pensioenstukken, zodat u ze later kunt terugvinden.

Verbind pensioen met uw bredere planning

Verandert uw huidige werk of inkomen? Bekijk dan Inkomen & werk. Voor het ordenen van reserves en persoonlijke spaardoelen kunt u verder bij Sparen.

Andere onderwerpen staan binnen Geld & Financiën. Lees de informatie over downloaden voor uitleg over uw checklist.